Congvien_it
Moderator
HD BANK GIẢI NGÂN "NHẦM" 1 TỶ ĐỒNG CỦA KHÁCH HÀNG?
(Cadn.) - Nhận được 1,4 tỷ đồng của khách hàng chuyển vào tài khoản cá nhân mình nhưng hai ngày sau ông Lê Phước Thiện Vũ (1977, trú P. Thanh Hà, TP Hội An, Quảng Nam) tá hỏa bởi 1 tỷ đồng trong tài khoản (TK) của mình bị trừ không rõ lý do. Sau hơn 2 tháng "gõ cửa" các ngân hàng liên quan nhờ làm rõ sự việc nhưng đến nay ông Vũ vẫn không biết 1 tỷ đồng của mình đang nằm ở đâu.
Theo trình bày của ông Lê Phước Thiện Vũ, ngày 4-12-2012, chị gái ông là Lê Thị B.T (trú TP Hội An, Quảng Nam) thanh toán tiền hàng cho ông thông qua Ngân hàng TMCP phát triển nhà TP Hồ Chí Minh- Phòng giao dịch (PGD) Hải Châu, Chi nhánh Đà Nẵng (HD Bank Đà Nẵng) số tiền là 1,4 tỷ đồng vào TK cá nhân mang tên ông tại Ngân hàng TMCP An Bình-Chi Nhánh Đà Nẵng (AB Bank Đà Nẵng)- PGD Liên Chiểu. Sau khi nhận được tin báo tiền đã chuyển vào TK (qua tin nhắn ĐTDĐ), cùng ngày ông Vũ rút 400 triệu đồng và giữ lại 1 tỷ đồng trong TK. Tuy nhiên, 2 ngày sau (tức ngày 6-12) bỗng dưng số tiền 1 tỷ đồng còn lại trong TK tự động "biến mất". Đinh ninh có sự nhầm lẫn của ngân hàng nên ông Vũ đã đến AB Bank PGD Liên Chiểu hỏi thì được giải thích: Đó là số tiền chuyển nhầm nên khi được HD Bank Đà Nẵng yêu cầu chuyển trả lại thì AB Bank PGD Liên Chiểu đối chiếu theo quy định của pháp luật và chuyển tiền trả lại.
Các tin nhắn tiền đến và đi từ tài khoản của ông Vũ.
Để tìm hiểu sự việc, chúng tôi đã liên hệ làm việc với ông Phạm Trường Lĩnh-Trưởng PGD HD Bank Hải Châu thì được ông Lĩnh cho biết, theo quy chế phát ngôn việc này thuộc quyền Giám đốc chi nhánh nên ông không thể trả lời. Tiếp tục làm việc với ông Nguyễn Ngọc Nam- Giám đốc HD Bank Đà Nẵng được biết, sở dĩ AB Bank PGD Liên Chiểu chuyển trả lại 1 tỷ đồng từ TK của ông Vũ là do có sự nhầm lẫn của nhân viên giao dịch khi thực hiện lệnh chuyển tiền theo yêu cầu của bà B.T vào TK cá nhân của ông Vũ. "Ở các ngân hàng vẫn có việc chuyển nhầm tiền vào các tài khoản khách hàng nên sau khi phát hiện, chúng tôi đã gửi yêu cầu và công văn đến AB Bank PGD Liên Chiểu để nhờ phối hợp giải quyết sự việc và sau đó họ đã chuyển tiền trở lại cho chúng tôi"- ông Nam nói. Cũng tại buổi làm việc này, ông Nam đã cung cấp cho P.V Báo Công an TP Đà Nẵng một số chứng từ như: Giấy đề nghị giải ngân vốn, Khế ước nhận nợ của bà B.T với HD Bank PGD Hải Châu trong đó có ghi rõ, việc giải ngân số tiền vay của bà B.T vào 2 tài khoản. Cụ thể, chuyển vào TK ông Lê Phước Thiện Vũ (STK 0901003281008 tại Ngân hàng TMCP An Bình-CN Đà Nẵng-PGD Liên Chiểu) 400 triệu đồng; TK của ông Phan Mạnh Hùng (STK 2001201034615 tại NHNN&PTNT Hải Châu) 1 tỷ đồng đều với lý do là thanh toán tiền hàng, tuy nhiên trong khi thực hiện lệnh chuyển tiền nhân viên giao dịch đã "nhầm" nên chuyển cả 1,4 tỷ đồng vào TK của ông Vũ (?).
Bà B.T khẳng định chỉ yêu cầu giải ngân cho ông Vũ nhưng trong giấy đề nghị giải ngân lại ghi cho 2 người.
Để đảm bảo thông tin hai chiều, chúng tôi đã có buổi làm việc với bà B.T. và được bà cho biết: "Tôi thực sự bất ngờ khi nghe thông tin Vũ nói bị chuyển nhầm 1 tỷ đồng. Vợ chồng tôi vay tiền của HD Bank với mục đích thanh toán tiền hàng cho Vũ và chỉ yêu cầu giải ngân toàn bộ số tiền vay vào TK của Vũ ở ngân hàng AB Bank PGD Liên Chiểu. Còn vì sao ngân hàng lại chuyển tiền vào TK của ông Hùng nào đó thì tôi hoàn toàn không biết và rất ngạc nhiên, khi nghe có việc này. Vợ chồng tôi không có quan hệ làm ăn với ai tên là Hùng cả". Tuy nhiên khi chúng tôi đề cập đến việc trên các chứng từ, giấy nhận nợ... đều có chữ ký của vợ chồng bà B.T thì bà cho biết, do có quan hệ làm ăn lâu nay với ngân hàng và tin tưởng nhau nên khi tiếp nhận hồ sơ vay vốn, giải ngân vợ chồng bà chỉ nhìn qua số tiền vay và ký tên vào chứ không đọc kỹ các giấy tờ ghi những gì.
Vào giữa tháng 2-2013, phía Ngân hàng HD Bank chi nhánh Đà Nẵng đã mời bà B.T lên làm việc để giải quyết các thắc mắc, tuy nhiên cuối cùng sự việc vẫn kéo dài đến nay chưa được sáng tỏ. Trước sự việc này, phía cá nhân bà B.T đã có đơn gửi lên CATP Đà Nẵng đề nghị điều tra, làm rõ vụ việc.
Bài, ảnh: Ng.Tuấn
